sábado, 30 de junio de 2018

Carteras Crecimiento y Conservador. Informe JUNIO 2018

Hola.

Acabo de publicar los cambios en las Carteras Crecimiento y Conservador para el mes de JUNIO.

Ambas son carteras modelo que sirven para entender los dos sistemas de igual nombre que se explican en el Blog.

Este Informe mensual incluye:
  • Comportamiento situación de la cartera.
  • Cómo realizar las aportaciones adicionales.
  • Rebalanceos en la cartera si aplican.
  • Sustituciones en los fondos de inversión que la componen si se estima necesario.


COMPORTAMIENTO Y SITUACIÓN DE LA CARTERA
El mes no ha sido positivo. Los índices han caído en general, especialmente Asia. Y ha sido un mes dónde la Renta Fija ha sufrido también especialmente. La rentabilidad global de la cartera se contrae algo más de 2,5 puntos y queda en un 4,86% ytd.

Respecto al comportamiento de los distintos fondos en Cartera:
  • Los conservadores han sufrido más de lo habitual por la situación comentada, mostrando el de Retorno Absoluto peor comportamiento.
  • Respecto a la Renta Variable, la peor parte se la lleva el asiático, en consonancia con su índice, y en menor medida los Europeos. USA ha aguantado mejor, cómo viene siendo habitual.

APORTACIONES ADICIONALES
En linea con lo comentado, de la aportación mensual de 1.000€, se han destinado 500€ al asiático, 250€ al de Retorno Absoluto y 250€ han ido a Liquidez. Cómo siempre, aportamos a los que peor comportamiento han tenido.

REBALANCEOS
Los niveles de caída no han llegado a los mínimos fijados para activar los movimientos ni de Rebalancing ni de Shooting. 

SUSTITUCIONES
No se estiman necesarias. Los fondos se están comportando según lo esperado y no hay ninguno bajo seguimiento especial.



COMPORTAMIENTO Y SITUACIÓN DE LA CARTERA
El mes no ha sido positivo. Los índices han caído en general, especialmente Asia. Y ha sido un mes dónde la Renta Fija ha sufrido también especialmente. La rentabilidad global de la cartera se contrae algo más un punto y queda en un 1,15% ytd

Estamos en un escenario en el que se hace muy difícil encontrar rentabilidad con baja volatibilidad. 

Respecto al comportamiento de los distintos fondos en Cartera:
  • Los RA y Long/Short han tenido un comportamiento dispar. Mientras el de Retorno Absoluto ha sufrido bastante, el L/S ha terminado el mes en positivo. Recordar que actualmente no tenemos fondos de Renta Fija en Cartera, dado el contexto.
  • Respecto a los Mixtos, la peor parte se la ha llevado el Mixto Flexible, dada su mayor exposición a Renta Variable Euro, que ha tenido peor comportamiento. 

APORTACIONES ADICIONALES
En linea con lo comentado, de la aportación mensual de 1.000€, se han destinado 500€ al Mixto Flexible y 500€ al de Retorno Absoluto. Cómo siempre, aportamos a los que peor comportamiento han tenido.

REBALANCEOS
En este sistema sólo se hará un rebalanceo al año, con el fin de reequilibrar la cartera, en caso de ser necesario.
En diciembre se revisará este punto. 

SUSTITUCIONES
No se estiman necesarias. Los fondos se están comportando según lo esperado y no hay ninguno bajo seguimiento especial.

Saludos.