Hola.
En este artículo se incluye el Informe de Seguimiento de la Cartera, incluyendo todo lo acontecido en relación a las las Carteras Crecimiento y Conservador para el mes de ENERO 2024.
Ambas carteras, que acabo de actualizar, son modelos que sirven para entender los dos sistemas de igual nombre que se explican en el Blog.
Este Informe mensual incluye:
- Comportamiento y situación de la cartera.
- Cómo realizar las aportaciones adicionales.
- Rebalanceos en la cartera si aplican.
- Sustituciones en los fondos de inversión que la componen si se estima necesario.
COMPORTAMIENTO Y SITUACIÓN DE LA CARTERA
El año comienza en la misma línea en la que terminó, con subidas en los índices, especialmente en los americanos, pero concentradas en muy pocos valores. Seguimos en un mercado sin profundidad y, por tanto, muy difícil.
China continúa con las caídas, arrastrando la rentabilidad obtenida de Asia. En algún momento, tendrá que girarse al alza.
Respecto al comportamiento de los distintos fondos en Cartera:
- En la parte conservadora, buen comportamiento de ambos fondos, en línea con lo esperado. Quizás del BL-Global 50 esperamos algo más de rentabilidad.
- En la parte de Renta Variable, Robeco comienza fuerte, favorecido por el contexto ya citado; todo lo contrario que G Fund, CT Global Smaller Companies y MS Asia, a los que les llegará su momento.
APORTACIONES ADICIONALES
Vamos a emplear la totalidad de la aportación mensual a comprar el fondo que peor comportamiento ha mostrado, puesto que la caída va siendo importante.
Compramos 1.000€ del Morgan Stanley Asia Opportunity.
En esta ocasión no aportamos nada a liquidez.
REBALANCEOS
No ha habido caídas para que se activen los movimientos de Rebalancing y Shooting.
Por tanto, la parte de liquidez este mes no varía.
SUSTITUCIONES
No se estiman necesarias.
Todos los fondos continúan cumpliendo con los criterios de calidad exigidos.
No hay ningún fondo bajo seguimiento especial.
El año comienza en la misma línea en la que terminó, con subidas en los índices, especialmente en los americanos, pero concentradas en muy pocos valores. Seguimos en un mercado sin profundidad y, por tanto, muy difícil.
China continúa con las caídas, arrastrando la rentabilidad obtenida de Asia. En algún momento, tendrá que girarse al alza.
Respecto al comportamiento de los distintos fondos en Cartera, destacar el Acatis, que sigue capturando muy bien las subidas y soportando las caídas. Por el lado negativo, sigue la tendencia débil del Man GLG, pero tampoco se le puede exigir más dada su regularidad y consistencia.
APORTACIONES ADICIONALES
Vamos a emplear la aportación mensual de noviembre a la compra de 500€ del B&H Deuda y 500€ del Man GLG.
Aportamos a los que peor comportamiento han tenido (Man GLG) y/o a aquellos que se quedan rezagados en relación a su peso porcentual en cartera respecto a su target (B&H Deuda).
REBALANCEOS
En este sistema sólo se hará un rebalanceo al año, con el fin de reequilibrar la cartera, en caso de ser necesario.
En diciembre se revisará este punto.
SUSTITUCIONES
No se estiman necesarias.
Todos los fondos continúan cumpliendo con los criterios de calidad exigidos.
No hay ningún fondo bajo seguimiento especial.
Saludos.
OK
ResponderEliminar¡Interesante análisis de las carteras de crecimiento y conservador para enero de 2024! La estrategia de emplear la aportación mensual para reforzar el fondo con peor rendimiento es astuta, aprovechando las oportunidades del mercado. Además, la transparencia en los rebalanceos y sustituciones, basados en criterios de calidad, brinda confianza a los inversores. Este enfoque reflexivo y detallado proporciona una guía valiosa para aquellos que buscan entender y optimizar sus inversiones. 👏📊
ResponderEliminarGracias por su comentario
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