Hola.
En este artículo se incluye el primer Informe de Seguimiento de la Cartera, incluyendo todo lo acontecido en relación a las las Carteras Crecimiento y Conservador para el mes de OCTUBRE 2023.
Ambas carteras, que acabo de actualizar, son modelos que sirven para entender los dos sistemas de igual nombre que se explican en el Blog.
Este Informe mensual incluye:
- Comportamiento y situación de la cartera.
- Cómo realizar las aportaciones adicionales.
- Rebalanceos en la cartera si aplican.
- Sustituciones en los fondos de inversión que la componen si se estima necesario.
COMPORTAMIENTO Y SITUACIÓN DE LA CARTERA
En este contexto, la rentabilidad global de la cartera se sitúa en el -3,15% ytd.
La cartera ha comenzado con el pie izquierdo, puesto que arranca con caídas generalizadas en los distintos mercados.
Respecto al comportamiento de los distintos fondos en Cartera:
- En la parte conservadora, buen comportamiento de ambos fondos, especialmente del BL-Global, que sube más de un 1% en el mes.
- En la parte de Renta Variable, los fondos que más han sufrido han sido el Threadneedle y el G Fund; sin duda, han sido los más afectados por el contexto económico.
APORTACIONES ADICIONALES
Vamos a emplear la aportación mensual de septiembre a comprar los dos fondos más castigados.
Compramos 600€ del G Fund y 400€ del Threadneedle.
En esta ocasión, dadas las caídas, no aportamos nada a liquidez.
REBALANCEOS
Las caídas no han sido tan significativas para que se activen los movimientos de Rebalancing y Shooting.
Por tanto, la parte de liquidez este mes no varía.
SUSTITUCIONES
No se estiman necesarias. Sería preocupante puesto que acabamos de arrancar.
No hay ningún fondo bajo seguimiento especial.
La cartera ha comenzado con el pie izquierdo, puesto que arranca con caídas generalizadas en los distintos mercados.
Respecto al comportamiento de los distintos fondos en Cartera, destacar el Man GLG, que sigue funcionando bien en todos los distintos contextos de Mercado. La parte negativa se la lleva R Valor, lo cual es comprensible dado que es el fondo más agresivo de esta cartera.
APORTACIONES ADICIONALES
Vamos a emplear la aportación mensual de septiembre a comprar 600€ del R Valor, 200€ Acatis y 200€ MFS Prudent.
Aportamos a los que peor comportamiento han tenido o a aquellos que se quedan rezagados en relación a su peso porcentual en cartera respecto a su target.
REBALANCEOS
En este sistema sólo se hará un rebalanceo al año, con el fin de reequilibrar la cartera, en caso de ser necesario.
En diciembre se revisará este punto.
SUSTITUCIONES
No se estiman necesarias. Sería preocupante puesto que acabamos de arrancar.
No hay ninguno bajo seguimiento especial.
Saludos.
No hay comentarios:
Publicar un comentario