Hola.
En este artículo se incluye el Informe de Seguimiento de la Cartera, incluyendo todo lo acontecido en relación a las las Carteras Crecimiento y Conservador para el mes de NOVIEMBRE 2023.
Ambas carteras, que acabo de actualizar, son modelos que sirven para entender los dos sistemas de igual nombre que se explican en el Blog.
Este Informe mensual incluye:
- Comportamiento y situación de la cartera.
- Cómo realizar las aportaciones adicionales.
- Rebalanceos en la cartera si aplican.
- Sustituciones en los fondos de inversión que la componen si se estima necesario.
COMPORTAMIENTO Y SITUACIÓN DE LA CARTERA
Fuerte recuperación durante el mes (5,39%), especialmente los activos relacionados con USA y Europa. Asia continúa mostrando debilidad, con China cómo principal responsable. Al fin, buen mes para la Renta Fija.
Respecto al comportamiento de los distintos fondos en Cartera:
- En la parte conservadora, buen comportamiento de ambos fondos, en linea con lo esperado.
- En la parte de Renta Variable, destacar la fuerte recuperación del G Fund. Por la parte negativa, MS Asia continúa siendo castigado afectado especialmente por un contexto adverso.
APORTACIONES ADICIONALES
Vamos a emplear la aportación mensual de noviembre a comprar el fondo que peor comportamiento ha mostrado, con diferencia además.
Compramos 1000€ del Morgan Stanley Asia Opportunity.
En esta ocasión no aportamos nada a liquidez.
REBALANCEOS
No ha habido caídas para que se activen los movimientos de Rebalancing y Shooting.
Por tanto, la parte de liquidez este mes no varía.
SUSTITUCIONES
No se estiman necesarias. Sería preocupante puesto que acabamos de arrancar.
No hay ningún fondo bajo seguimiento especial.
Fuerte recuperación durante el mes (2,40%), especialmente los activos relacionados con USA y Europa. Asia continúa mostrando debilidad, con China cómo principal responsable. Al fin, buen mes para la Renta Fija.
Respecto al comportamiento de los distintos fondos en Cartera, destacar la rentabilidad en el mes del R Valor, cercana al 5%. El resto se han comportado según lo esperado, sin mención especial negativa para ninguno de ellos.
APORTACIONES ADICIONALES
Vamos a emplear la aportación mensual de noviembre a la compra de 500€ del B&H Deuda FI y 500€ del Man GLG Alpha Select Alternative.
Aportamos a los que peor comportamiento han tenido o a aquellos que se quedan rezagados en relación a su peso porcentual en cartera respecto a su target.
REBALANCEOS
En este sistema sólo se hará un rebalanceo al año, con el fin de reequilibrar la cartera, en caso de ser necesario.
En diciembre se revisará este punto.
SUSTITUCIONES
No se estiman necesarias. Sería preocupante puesto que acabamos de arrancar.
No hay ninguno bajo seguimiento especial.
Saludos.
¡Interesante informe! La transparencia en el seguimiento de las carteras es clave. La estrategia de aportar a los fondos con menor rendimiento es inteligente para buscar equilibrio. La diversificación geográfica es evidente, pero ajustarla según el rendimiento es un buen enfoque. La periodicidad de rebalanceo y la precaución con las sustituciones muestran una gestión cuidadosa. ¡Seguir de cerca estos informes puede ser una valiosa guía para quienes buscan optimizar sus carteras de ahorro!
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